Επαλήθευση και πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων

Στο AllSpins Casino λειτουργούμε με άδεια της αρμόδιας αρχής τυχερών παιχνιδιών του Curaçao και τηρούμε αυστηρά τα μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Η σελίδα αυτή εξηγεί με απλά λόγια πότε σας επαληθεύουμε, ποια έγγραφα ζητάμε και τι ισχύει για τις αναλήψεις και τα όριά τους.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε βάσει άδειας τυχερών παιχνιδιών που εκδίδεται από τον ρυθμιστικό φορέα του Curaçao, υπό την εταιρεία Nova Interactive N.V. Η άδεια αυτή μάς επιβάλλει πλήρη εφαρμογή των κανόνων για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Δεν τα θεωρούμε τυπική υποχρέωση, αλλά βασική προϋπόθεση για ένα ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι ελέγχουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη, παρακολουθούμε τα μοτίβα των συναλλαγών σας και αναφέρουμε ύποπτες ενέργειες στις αρμόδιες αρχές όταν υπάρχει σαφής υποχρέωση. Από το έτος έναρξης της λειτουργίας μας, το 2023, εφαρμόζουμε τις ίδιες διαδικασίες σε κάθε λογαριασμό, χωρίς εξαιρέσεις για επίπεδο VIP ή συχνότητα παιχνιδιού.

• Ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν την πρώτη ανάληψη
• Έλεγχος ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής
• Παρακολούθηση συναλλαγών για ασυνήθιστα μοτίβα
• Δήλωση ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές
• Συνεχής εκπαίδευση του προσωπικού μας στους κανόνες AML

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση ξεκινά την ημέρα της εγγραφής σας, όταν ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία του προφίλ σας, και ολοκληρώνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Ο έλεγχος γίνεται επίσης σε συγκεκριμένα όρια, για παράδειγμα όταν το υπόλοιπο ή οι αθροιστικές συναλλαγές του λογαριασμού σας φτάσουν επίπεδα που ορίζει η νομοθεσία της άδειάς μας. Σε κάθε περίπτωση, ενημερώνουμε έγκαιρα και με σαφήνεια τι χρειάζεται.

Από την πλευρά σας θα χρειαστούμε έως τρία είδη εγγράφων, ανάλογα με το στάδιο: απόδειξη ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής. Η πρώτη κατάταξη ήπιας ερώτησης γίνεται κατά την εγγραφή, ενώ τα έγγραφα υποβάλλονται απευθείας από την ασφαλή σελίδα του λογαριασμού σας.

• Ταυτότητα: διαβατήριο ή ταυτότητα σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και ορατές ημερομηνίες
• Διεύθυνση: λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τηλεπικοινωνιών όχι παλαιότερος από 3 μήνες
• Μέθοδος πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας με κρυμμένους τους μεσαίους 8 ψηφία ή screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού με ορατό το όνομά σας
• Ονοματεπώνυμο και ημερομηνία γέννησης σε όλα τα έγγραφα πρέπει να ταιριάζουν με τα στοιχεία του λογαριασμού

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Πέντε βήματα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και χωρίς επιστολές ή φαξ. Όλα γίνονται online μέσα από τον λογαριασμό σας και ενημερώνεστε με email σε κάθε στάδιο. Ακολουθήστε τα παρακάτω βήματα:

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το εξειδικευμένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης. Δεν τα κοινοποιούμε σε τρίτους, εκτός εάν το επιβάλλει νόμος ή αρμόδια αρχή.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε τη σελίδα Επαλήθευση στο προφίλ σας
• Ανεβάστε τα ζητούμενα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF, μέγεθος έως 10 MB ανά αρχείο
• Συμπληρώστε τυχόν πρόσθετα πεδία που εμφανίζονται, όπως πηγή κεφαλαίων όταν ζητηθεί
• Η ομάδα συμμόρφωσης εξετάζει τα έγγραφα εντός 24 έως 72 ωρών
• Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email και ενημέρωση μέσα στον λογαριασμό σας
• Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας λέμε τον ακριβή λόγο και τι να διορθώσετε

Πότε ζητούμε προέλευση κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις ή οι συνολικές συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα επίπεδα, ή όταν το μοτίβα παιχνιδιού σας διαφέρει αισθητά από το συνηθισμένο, μπορεί να σας ζητήσουμε απόδειξη για την προέλευση των κεφαλαίων σας. Ο έλεγχος αυτός δεν αφορά τη συμπεριφορά σας ως παίκτη και δεν επηρεάζει το επίπεδο VIP σας. Είναι υποχρέωση που πηγάζει απευθείας από την άδειά μας.

Αποδεκτές αποδείξεις είναι για παράδειγμα μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, πωλητήρια σύμβολα ακινήτων ή πιστοποιητικά μερισμάτων. Φροντίζουμε το αίτημα να είναι συγκεκριμένο: σας λέμε ποιο ποσό και ποιο χρονικό διάστημα αφορά, ώστε να μη χρειάζεται να υποβάλλετε υπερβολικό όγκο εγγράφων.

• Μισθολογική κατάσταση ή βεβαίωση εργοδότη των τελευταίων 3 μηνών
• Εκκαθαριστική φορολογική δήλωση του τελευταίου έτους
• Τραπεζικά βεβαιώσεις για τόκους, μερίσματα ή πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων
• Στοιχεία κληρονομιάς ή δωρεάς, εφόσον σχετίζονται με το ερώτημα

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Σύστημα και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου που συγκρίνει το ποσό, τη συχνότητα και τη μέθοδο με το ιστορικό του λογαριασμού σας. Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις πραγματοποιούνται μέσω της ίδιας μεθόδου με την οποία χρηματοδοτήσατε τον λογαριασμό σας, όταν αυτό είναι τεχνικά εφικτό. Αν καταθέσατε με Viva Wallet, η επιστροφή χρημάτων γίνεται στο ίδιο πορτοφολιό.

Η ελάχιστη ανάληψη είναι 20 EUR. Το μέγιστο όριο ανάληψης είναι 5.000 EUR ανά ημέρα και 20.000 EUR ανά μήνα, χωρίς προμήθειες από εμάς. Οι χρόνοι ολοκλήρωσης ανά μέθοδο φαίνονται παρακάτω:

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή δεν γίνουν αποδεκτά, υποχρεούμαστε να περιορίσουμε τον λογαριασμό σας. Το παιχνίδι και οι καταθέσεις αναστέλλονται, και οι αναλήψεις παραμένουν σε εκκρεμότητα μέχρι να λυθεί το ζήτημα. Κάθε υπόλοιπο που προέρχεται από νόμιμα κεφάλαια σας επιστρέφεται στο ακέραιο μετά την ολοκλήρωση της επαλήθευσης, με την ίδια μέθοδο της αρχικής κατάθεσης.

Σε περιπτώσεις ψευδών στοιχείων, πολλαπλών λογαριασμών με τα ίδια διαπιστευτήρια ή σκόπιμης απόκρυψης στοιχείων, ο λογαριασμός κλείνει οριστικά. Σας δίνουμε πάντα τη δυνατότητα να απαντήσετε και να διορθώσετε προτού ληφθεί αυστηρή απόφαση, εκτός εάν η υποχρέωση άμεσης δήλωσης στις αρχές δεν το επιτρέπει.

• Πρώτο βήμα: ενημέρωσή σας με email και σαφείς οδηγίες
• Περίοδος αντίδρασης: έως 30 ημέρες για την υποβολή εγγράφων
• Αναστολή συναλλαγών μέχρι την επίλυση, όχι δέσμευση νόμιμου υπολοίπου
• Μόνιμο κλείσιμο μόνο σε σοβαρές παραβιάσεις των όρων μας

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της άδειάς μας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να ανταποκριθούμε σε αιτήματα των ρυθμιστικών αρχών και να προστατεύσουμε εσάς από άδικες διεκδικήσεις ή απάτες.

Μετά το πέλος της περιόδου διατήρησης, τα δεδομένα καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους. Αν θέλετε αντίγραφο των εγγράφων που έχουμε υποβάλλει ή να ασκήσετε τα δικαιώματά σας επί των δεδομένων σας, γράψτε μας στο [email protected] και θα απαντήσουμε εντός 30 ημερών.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθευθώ πριν παίξω;

Όχι. Το παιχνίδι και οι καταθέσεις είναι δυνατά αμέσως μετά την εγγραφή. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών.

Πόσος χρόνος χρειάζεται για την επαλήθευση;

Η ομάδα συμμόρφωσης εξετάζει τα έγγραφα εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή τους. Αν χρειαστούμε επιπλέον έγγραφα, σας ενημερώνουμε άμεσα με email.

Μπορώ να αναλάβω με άλλη μέθοδο από αυτή της κατάθεσης;

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου, εφόσον είναι τεχνικά εφικτό. Οι αναλήψεις γίνονται στη μέθοδο χρηματοδότησης του λογαριασμού σας.

Ποιο είναι το ελάχιστο και μέγιστο ποσό ανάληψης;

Η ελάχιστη ανάληψη είναι 20 EUR. Το μέγιστο όριο είναι 5.000 EUR ανά ημέρα και 20.000 EUR ανά μήνα, χωρίς προμήθειες από την πλευρά μας.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά σας που στέλνω;

Ναι. Η μεταφορά γίνεται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και η πρόσβαση στα αρχεία περιορίζεται στο εξειδικευμένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης.